С какими последствиями могут столкнуться банкроты

Банкротство — это процедура, которая вызывает двойственное отношение. С одной стороны, она несет абсолютно негативный оттенок, поскольку фактически означает финансовый крах компании. С другой стороны, запуск указанной процедуры при определенных обстоятельствах позволяет сохранить фирму на плаву и дать ей шанс на возрождение. Далеко не всегда обанкротившееся предприятие навсегда уходит с рынка, постепенно восстановив свою экономику. Но банкрота (юридическое лицо, гражданина или ИП) могут ждать и другие результаты.

Процедура банкротства

Вернуться к оглавлению

Последствия процедуры банкротства для юридических лиц

Прежде чем представителям компании подавать заявление о признании ее несостоятельности, следует взвешенно оценить все потенциальные последствия банкротства. Они могут быть настолько радикальными, что станет невозможным дальнейшее существование предприятия. Между тем его потенциал еще не до конца исчерпан и при определенных условиях юрлицо может восстановиться и продолжить более успешную работу на рынке.

С негативными последствиями этой юридической процедуры в итоге могут столкнуться самые разные субъекты, а не только предприятие в целом. Это, скорее всего, коснется:

  • непосредственно должника;
  • руководителя юрлица (генерального директора и т. д.);
  • учредителей компании;
  • кредиторов;
  • персонал обанкротившегося предприятия.

Как правило, в выигрыше остаются кредиторы. Неслучайно в большинстве случаев именно они становятся инициаторами банкротства предприятий-должников, имея в этом чисто экономическую заинтересованность. Их задача — получить в итоге полное или частичное погашение долгов со стороны компании, признанной в арбитражном суде несостоятельной.

После выплаты заработной платы и некоторых иных первоочередных платежей кредиторы вправе претендовать на определенную долю финансовых средств и имущественного комплекса. Тем не менее часто денег на расчетных счетах и имущества предприятия или организации не хватает для того, чтобы полностью рассчитаться с кредиторами, и те все равно остаются в убытке. Ответственность собственным имуществом перед ними могут нести и учредители.

Все последствия данной процедуры непосредственно для должника прописаны в ст. 126 ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года. В самом худшем случае предприятие будет просто ликвидировано, его активы изъяты и переданы кредиторам, данные о нем исключены из ЕГРЮЛ. Если же компания удержится на плаву, она может утратить свои самые привлекательные активы, и ее деятельность в дальнейшем будет крайне затруднена.

Кроме негативных, есть и позитивные последствия. Так, после признания юрлица банкротом прекращают начислять проценты по кредитам, пени, штрафы и неустойки.

Помимо этого, идет списание в полном объеме или частично задолженности по платежам в бюджет. Прекращается списание средств с должника по исполнительным листам. Иногда данный комплекс мер позволяет стабилизировать экономическое положение банкрота и затем продолжить его работу.

Но даже при таком относительно благополучном исходе, скорее всего, пострадает персонал. Сотрудники либо в полном составе лишаются работы после ликвидации предприятия-банкрота, либо попадают под значительное сокращение. А если они пользовались служебной жилплощадью, то еще и лишаются крыши над головой. А должностным лицам (директор и т. д.) грозят последствия в виде штрафов и некоторых ограничений (например, временный запрет на занятие руководящих должностей или учреждение юрлиц).

Вернуться к оглавлению

Чем может обернуться банкротство для ИП

Индивидуальным предпринимателям (ИП) также следует заблаговременно подумать о том, какими могут быть последствия признания его банкротом. Как правило, решение суда о банкротстве ИП приводит к прекращению его деятельности в качестве предпринимателя. Все возможные нюансы в деталях прописаны в ст. 216 ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)». При этом есть существенное отличие от процедуры банкротства юридического лица. Они, прежде всего, в том, что к ИП, который намерен признать себя несостоятельным, применимы нормы и основания, относящиеся к банкротам — физическим лицам.

Проблемы с финансами

Это означает, что признаками несостоятельности ИП признаются:

  • невозможность в течение не менее трех месяцев выполнять свои обязательства перед кредиторами и бюджетом;
  • объем требований кредитора должен превышать 10 тыс. рублей; причем требования должны выражаться именно в денежной, а не в натуральной форме.

Основные последствия признания должника банкротом в данном случае заключаются в аннулировании госрегистрации гражданина в качестве ИП. Однако он может ходатайствовать в суде о предоставлении ему месячной отсрочки для заключения мирового соглашения с кредиторами в целях добровольного погашения задолженности. Если этого не удается сделать, ИП официально исключается из реестра, а все выданные ему лицензии на осуществление определенных видов деятельности аннулируются.

После этого гражданин в течение пяти лет не вправе повторно регистрироваться как ИП, а также выступать в качестве должностных лиц, управляющих юрлицами. Единственная возможность для него иметь доход — это стать наемным работником либо получать пенсию (если позволяет возраст). К негативным последствиям, кроме того, относят тот факт, что ИП приходится отвечать перед кредиторами собственным имуществом. И при попытках страхования от банкротства, как правило, именно у ИП возникают самые серьезные препятствия, поскольку из-за особенностей их работы сложно объективно оценить финансовое положение.

Одно из положительных последствий: с момента признания судом факта банкротства прекращается начисление процентов по займам, штрафов, пени и любых других санкций. Останавливается и взыскание по ранее выписанным исполнительным листам (кроме личных алиментов). Так что в некоторых ситуациях, чтобы не накапливать долги, ИП выгоднее официально объявить себя неплатежеспособным.

Вернуться к оглавлению

Последствия признания себя банкротом для физического лица

С недавних пор в России обанкротиться может в том числе и обычный гражданин. Чрезмерно закредитованные россияне поначалу обрадовались такой возможности, полагая, что тем самым смогут избавиться от необходимости платить по банковским займам. Однако все оказалось не так просто. Выяснилось, что у подобной процедуры также есть как положительные, так и отрицательные последствия для неплательщика.

Плюсы решения о банкротстве

Возможности Особенности
Применение процедуры реструктуризации имеющихся задолженностей. Это происходит с составлением удобного для должника и необременительного графика платежей; причем для запуска подобной процедуры суду даже не требуется разрешение финансовой организации.
Прекращение определенных платежей. Исключается дальнейшее начисление процентов по займам, а также применение санкций за просрочку (штрафы, пени);
Сокращаются контакты с коллекторами и кредиторами. Теперь они осуществляются через финансового управляющего, назначенного судом, что ограждает гражданина от стрессов и откровенно криминальных последствий.
Останавливается действие всех открытых в отношении гражданина исполнительных производств. Выплаты продолжаются лишь по алиментам либо исполнительным листам в связи с причинением вреда здоровью.

Но гражданин почувствует и определенные негативные последствия. Решившись на признание себя несостоятельным, человек должен быть готов к значительным переменам не только в собственном привычном распорядке — это затронет и его близких. Гражданина могут ожидать многочисленные ограничения в повседневной жизни:

  • на покупку/продажу дорогостоящего имущества;
  • на безвозмездные сделки по передаче собственности; если они проводились в течение трех последних лет перед признанием банкротом, такие сделки аннулируются);
  • на проведение регистрационных операций с имуществом должника, которые от его имени вправе выполнять только финансовый управляющий;
  • на распоряжение банковскими счетами и депозитами, которые вправе блокировать управляющий, а также на открытие новых счетов.


И это еще не все. Финансовый управляющий вправе выставить на продажу жилье, находящееся в залоге, даже если оно является единственным для гражданина. Банкроту могут запретить выезд за пределы страны. Практически все дорогостоящее имущество банкрота (автомобили, ценности, художественные произведения и т. д.) может быть изъято и отправлено на реализацию ради погашения имеющихся долгов. Кроме того, банкроту предстоит оплатить работу финансового управляющего.

В процедуре банкротства и предприятий, и предпринимателей, и обычных граждан есть как плюсы, так и минусы. В любом случае до того, как принять столь серьезное решение, следует тщательно взвесить все «за» и «против». Это поможет смягчить негативные последствия и в наилучшем варианте воспользоваться преимуществами банкротства.

С какими последствиями могут столкнуться банкроты
Оцените данную статью: