Что нужно знать перед объявлением банкротства ИП

Каждый имеет право на ошибку. Долги и банкротство ИП — свидетельство такой ошибки. Но не более того. Банкротство — это всегда неприятно. Но это не конец света. Тысячи людей проходят через него. И что самое важное — проходят практически без потерь. При этом вынося бесценный опыт, который в будущем стает основой их по-настоящему успешного бизнеса.

Человека, стоящего перед угрозой банкротства, может одолевать множество страхов. Самый навязчивый — это страх лишиться всего: квартиры, машины, сбережений и оказаться на улице. Часто такие страхи питаются ложной информацией из интернета, историями менее сведущих людей. Действительность оказывается несколько иной.

ИП - банкрот

Вернуться к оглавлению

Какова вероятность потерять все имущество при банкротстве

Банкротство ИП с долгами — это легальная процедура ликвидации бизнеса, устанавливающая четкий порядок взыскания имущества с тех субъектов малого бизнеса, которые задолжали значительные суммы частным кредиторам и государству. Порядок взыскания долга с ИП определен «Законом о банкротстве». Он предполагает, что обращение в суд относительно финансовой несостоятельности задолжавшего влечет арест его имущества. В случае, когда финансовое состояние ИП поправить не удается, имущество выставляется для реализации на торгах, за счет чего происходит выплата задолженности.

После признания судового решения о финансовой несостоятельности ИП суд вынужден объявить о списании долгов, которые не удалось покрыть в счет арестованной собственности. Таким образом, должник, понеся значительный ущерб, получает возможность начать заново жизнь, свободную от долгов. Каким бы ни был долг перед кредиторами, следует помнить, что определенная категория имущества не подлежит продаже.

К такому имуществу относятся:

  • единственна квартира, где проживают должник и его семья (но не ипотека);
  • земельные участки, на которых расположены объекты (кроме ипотеки);
  • вещи индивидуального пользования, предметы домашней обстановки и обихода;
  • денежные средства, одежда, продукты, не превышающие прожиточный минимум;
  • транспортное средство, необходимое должнику с инвалидностью.

Следует особо отметить, что доля в совместной собственности должника подлежит продаже за долги. А значит, недвижимость, которой совместно владеют супруги, придется продать и половину полученных средств отдать в счет погашения долга.

Вернуться к оглавлению

Как должнику использовать банкротство с пользой

Нововведения в законодательстве, принятые осенью 2015 года, ощутимо повлияли на баланс сил в координатах «кредиторы vs должники». Последние впервые получили право на правовую защиту. Отныне по закону банкротство индивидуального предпринимателя обязывает к следующему.

  1. Прекращение выплаты предпринимателем долгов, оставшихся непогашенными после реализации имущества на торгах.
  2. Запрет на наложение финансовых санкций на задолжавшего предпринимателя и начисление процентов, относящихся к долговым обязательствам ИП.
  3. Помимо этого, объявив о несостоятельности, индивидуальный предприниматель получает иммунитет от преследования со стороны коллекторов.

Как показывает практика, в большинстве случаев банкротство все же дает возможность должникам избегать уплаты больших долгов. Это происходит, когда предприниматель получает квалифицированную юридическую помощь, умело используя в суде мощный арсенал правовых инструментов.

Вернуться к оглавлению

Цена, риски и последствия банкротства для предпринимателя

В некотором роде банкротство ИП напоминает бракоразводный процесс: он неприятен, иногда жесток, а порой — необходим. Но человек делает все, чтобы его избежать. Поэтому перед тем как оформить банкротство ИП, советуем еще раз тщательно взвесить целесообразность и последствия такого шага.

Итак, к чему следует быть готовым потенциальному банкроту помимо желаемого списания долгов?

Последствия Особенности
Прежде всего, надо быть готовым к подготовке внушительного пакета документов (ст. 213.4 Закона), который запустит механизм судебного разбирательства, чтобы признать несостоятельность. Чтобы разобраться во всех тонкостях закона о банкротстве, который, к слову, содержит более четырех сотен страниц, вам может понадобиться консультация юриста.
После признания предпринимателя банкротом он автоматически теряет статус ИП. Все имеющееся у него лицензии на предпринимательскую деятельность аннулируются.
Гражданин не может объявить себя банкротом без того, что бы не получить запрет заниматься предпринимательской деятельности в последующие пять лет. В течение этого периода ему запрещено участвовать в управлении любым юридическим лицом.

Оплачиваем счета

Процедура банкротства ИП, включающая оплату услуг финансового управляющего, госпошлину и публикацию сведений, также станет дополнительной статьей расходов. На имущество должника во время судебного разбирательства налагается арест, а его денежные счета и активы переходят в распоряжение финансового управляющего. Имущество банкрота будет продано на торгах. Порядок и перспектива получения им новых кредитов в обозримом будущем весьма туманна.

Штрафные санкции, применяемые к банкроту, довольно суровы.

Вернуться к оглавлению

Особенности несостоятельности индивидуальных предпринимателей

Процедура банкротства ИП и граждан одна и та же. Длительность рассмотрения таких дел арбитражным судом не может превышать семь месяцев. Чтобы себя признать банкротом, ИП подает заявление о невозможности удовлетворить долговые требования кредиторов.

Заявление будет принято к рассмотрению судом, когда сумма долга достигнет внушительных пятисот тысяч рублей, которую предприниматель не в состояние погасить на протяжении трех месяцев от предусмотренной даты. Чтобы компенсировать последствия невыплаты предпринимателем обязательств, кредиторы вправе сами инициировать в суде производство с целью возвращения не погашенных долгов.

Следует учесть, что на протяжении трех лет от подачи такого заявления кредиторы имеют право оспорить любую сделку купли-продажи, заключенную в этот период должником (ст. 213.32 Закона). Законодатель также предписывает предпринимателю заявить о несостоятельности в том случае, когда удовлетворение требований одних кредиторов влечет неудовлетворение аналогичных требований других.

Вернуться к оглавлению

Как защититься от финансовой несостоятельности

Количество предпринимателей, которые переживают финансовую несостоятельность, неуклонно растет. С одной стороны, это происходит из-за увеличения общего числа предпринимателей в России. С другой — несостоятельность становится платой за риск как неотъемлемый атрибут ведения бизнеса.

Ведь способов решить кризисную ситуацию всегда больше, чем может показаться на первый взгляд. Возможно преодолеть последствия кризисной ситуации, решить проблему, не доводя ее до суда. В случае необходимости применяется эффективная стратегия судебной защиты бизнеса и личного имущества. Используя закон как рычаг давления, можно убедить кредиторов пойти на уступки.

Банкротство индивидуального предпринимателя, также как и бизнес, сопряжено с большим риском и множеством неприятных моментов. Поэтому лучший способ выйти победителем в деле о банкротстве — это не доводить до него.

Что нужно знать перед объявлением банкротства ИП
Оцените данную статью: