Оспаривание подозрительных сделок должника при банкротстве

Понятие «оспаривание сделок должника» появилось в российском законодательстве не зря. Казалось бы, какие уже сделки может совершить банкрот. Но предприниматели на то и предприниматели, что всегда стараются извлечь для себя максимальную выгоду и минимизировать потери.

Даже тогда, когда предприятие разорилось, когда ему грозит процедура банкротства и конкурсного производства (продажи «с молотка»), руководство старается спасти имущество предприятия и, в первую очередь, свой личный капитал. Для этого оно пытается вывести его разными способами из владения, продав его, например, подставной компании за гроши или же совершив выплаты дивидендов узкому кругу учредителей. Подобные попытки можно наблюдать и у физического лица — банкрота.

Оспариваем сделку в суде

Вернуться к оглавлению

Процедура оспаривания

Такая процедура, как оспаривание сделок должника, регулируется ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Следует обращать внимание и на то, что Пленум ВАС РФ вынес два постановления № 63 и № 59, в которых он разъяснил подробную процедуру оспаривания.

Соответствующее заявление при банкротстве подаётся внешним управляющим или конкурсным управляющим (а без этого важнейшего физического лица процедура банкротства невозможна в принципе) в суд по собственной инициативе или же по решению собрания кредиторов (независимо от того, физические или юридические лица являются кредиторами). Срок исковой давности исчисляется с того момента, когда управляющий узнал о юридическом факте, который может быть оспорен. Заявление должно соответствовать общим требованиям, которые предъявляются к исковым требованиям (образец АПК РФ).

Управляющий также должен уведомить другую сторону, отправив ей копию заявления. Суд принимает и рассматривает заявление. В случае позитивного решения по заявлению суд начинает производство, назначая место и время судебного заседания, о чём отправляет уведомление заявителю, должнику и другой стороне сделки. По результату рассмотрения дела, если аргументы к признанию оспариваемой сделки неправомерной весомы, суд выносит решение о признании её недействительной. При подаче заявления можно ссылаться не только на Федеральный закон и указанные в нём причины, но и на постановления, которые вынес Пленум ВАС РФ.

При подаче заявления также можно указывать на общие причины признания операции недействительной согласно Гражданскому кодексу РФ — она может быть оспариваемой по сути (т. е., недействительной только тогда, когда она кого-то не устраивает) или же ничтожной (недействительной априори, даже если она устраивает всех).

Вернуться к оглавлению

Какие договоры должника подозрительны

Какие же сделки относятся законом к подозрительным? Рассмотрим на примерах.

Разновидность Характеристики Примеры
Первый вид — в наличии явно неравные условия заключения. При таких условиях должник явно не получает той выгоды, которую он бы получил при обычных. Например, если должник продаёт промышленное оборудование третьему лицу стоимостью в 120 млн. рублей за сумму вдвое меньшую, это явно подозрительно. Главное требование — такая сделка должна быть совершена в течение года до принятия арбитражным судом заявления о банкротстве, так как законодатель предусмотрел, что должник заранее может понять, что ему грозит банкротство и начать «распродажу» имущества.
Подозрительной признаётся и операция, которая направлена на нанесение вреда кредиторам. В таком случае другая сторона должна быть осведомлена о неправомерности такого договора и целях должника. К таким относятся безвозмездные займы заинтересованному лицу (заинтересованные лица — лица, в интересе которых находится не столько заключение и выполнение условий операции, сколько совершение её в условиях банкротства должника). К таким видам относятся и паевые выплаты учредителю предприятия-должника при его попытке спасти свою часть капитала. Сюда же относятся и выплаты дивидендов. Подозрительной будет считаться также операция (или ряд взаимосвязанных), сумма которой (которых) превышает 20 % от стоимости активов должника.

Управляющим будет ставиться под сомнение и такая сделка, после юридического совершения которой имущество фактически не выйдет из владения должника или же должник будет указывать новому владельцу, каким образом распоряжаться этим имуществом. Такие действия, по факту, являются не более чем попыткой вывести имущество из конкурсной массы, реально продолжая управлять им.

Также должник может утратить часть бухгалтерской документации, которая сопровождала тот или иной договор, что также автоматически отправляет его в разряд подозрительных. Утрата может быть как умышленной, с целью сокрытия неправомерности сделки, или же из-за небрежного хранения документов. Договоры, документы по которым были утрачены вследствие обстоятельств непреодолимой силы, к подозрительным относиться не будут.

Не любая сделка может быть оспорена, ведь должнику всё равно нужно вести хозяйственную деятельность.

Такая деятельность должна отвечать следующим условиям, она:

  • соответствует по ценам и объёмам обычным для должника сделкам;
  • адекватна рыночным условиям;
  • направлена на обеспечение нормальной деятельности должника.

Если соответствие условиям в наличии — имело место обычная хозяйственная деятельность и оспаривать её не положено.

Вернуться к оглавлению

Как доказать предпочтение кредитору

К оспариваемым сделкам относится и такой вид, как сделки с предпочтением одному из кредиторов. При такой сделке должником отдаётся предпочтение определённому кредитору (например, бывшему бизнес-партнёру, знающему о грозящем должнику банкротстве), которое может нанести или наносит ущерб всем другим кредиторам. Например, некоторые действия могут быть направлены на изменение очерёдности погашения задолженности перед кредиторами, что нарушает право кредитора вернуть долг или часть долга в ту или иную очередь.

Также такой вид сделки может быть направлен на выполнение в срок обязательств перед кредитором по некоему договору, в то время как обязательства перед аналогичными кредиторами в срок выполнено не будет. То же касается и дивидендов, выплачиваемых только определённым лицам. Оспаривание сделок должника с предпочтением возможно, если они были совершены за три года до принятия арбитражным судом заявления о банкротстве должника.

Законами России предусматривается возможность банкротства физического лица. Хотя и процедура банкротства физического лица отличается от процедуры, применимой к компаниям, сделки, совершённые должником в трёхлетний период до подачи заявления, тоже могут быть оспорены управляющим. Таким образом, гражданин не сможет перепродать за мизерные суммы имущество родственникам, избегая угроз, приносимых конкурсным производством.

Вернуться к оглавлению

Ответ суда — оспорено!

Если арбитражным судом всё же признана недействительность, то всё имущество, которое было передано другой стороне (приобретателю), должно быть возвращено в конкурсную массу. А если не представляется возможным возвращения его в натуре — возвращается денежная сумма, равная стоимости имущества на день его приобретения.

Если же при сделке присутствует только денежная сумма (денежный заём, выплата дивидендов), то они так же подлежат возврату. При этом вторая сторона сделки приобретает право требования к должнику и входит в реестр кредиторов за 3-й очередью.

Так как всё возвращённое имущество должно быть реализовано конкурсным производством, новоиспечённые кредиторы всё равно получат, как минимум, часть средств, потраченных в ходе такой сделки, а права кредиторов, по инициативе которых арбитражным управляющим было подано заявление, не будут нарушены.

Оспаривание подозрительных сделок должника при банкротстве
5 (100%) 1 голос[ов]